A inteligência artificial está transformando a forma como decisões de investimento são tomadas no mercado financeiro. Modelos baseados em machine learning oferecem análise mais profunda, adaptativa e menos sujeita a vieses.

Em entrevista ao InfoMoney, Newton Linchen, analista de investimentos e especialista em inteligência artificial, explicou como essa transformação está acontecendo.

Diferenças entre robôs e inteligência artificial

Robôs tradicionais operam com base em regras fixas. Já os modelos de machine learning possuem capacidade de adaptação ao ambiente de mercado.

As estratégias de robôs podem se tornar obsoletas, exigindo ajustes constantes. Algoritmos de machine learning conseguem revisar suas próprias premissas com base no desempenho recente.

Linchen destacou a limitação estrutural dos robôs diante das mudanças do mercado.

Aprendizado de máquina

O funcionamento do machine learning representa uma ruptura com os modelos tradicionais de análise.

O algoritmo aprende a partir de dados históricos e variáveis relevantes do mercado. O aprendizado depende de um processo estruturado de preparação dos dados, utilizando features que orientam o algoritmo sobre o que deve ser analisado.

O modelo identifica padrões e probabilidades de forma autônoma, construindo sua própria lógica operacional. O algoritmo aprende sozinho.

Vantagem analítica

A capacidade de análise da inteligência artificial representa um dos principais diferenciais em relação ao investidor humano.

O algoritmo opera com memória praticamente ilimitada e processamento contínuo de dados. A tecnologia permite identificar padrões não lineares.

O algoritmo registra todas as negociações que ocorreram no índice em um determinado período.

Adaptação ao mercado

Algoritmos conseguem revisar e ajustar seus padrões ao longo do tempo.

Esse processo ocorre por meio de recalibrações periódicas, nas quais o sistema reavalia o desempenho de suas próprias estratégias e descarta aquelas que deixam de ser eficientes. O modelo mantém sua relevância mesmo diante de mudanças estruturais no comportamento dos preços.

O algoritmo pode identificar e remover padrões que não estão mais gerando retorno.

Aplicação no mercado

A inteligência artificial ainda é pouco acessível ao investidor pessoa física. Bancos e fundos utilizam essa tecnologia em operações proprietárias.

Iniciativas buscam democratizar o acesso a estratégias baseadas em IA.

Newton destacou como essa tecnologia vem sendo disponibilizada no mercado brasileiro.

O cliente entra em contato com o assessor e pede para habilitar no hub da XP o produto da OnTick.